09.00 Réception des Assistants

09.30

Ouverture de la session et intervention par le Président de la journée

Loi Anti-Blanchiment au Maroc: Lecture dans le nouveau projet de loi

M. Benhalima Lhassane - Adjoint au Directeur Direction de la Supervision Bancaire - BANK AL MAGHRIB

10.30

Missions de l´UTRF: Comment répondre aux obligations des organismes financiers découlant de la Loi 43-05 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux

• Attributions et procédures de l´UTRF
  - Réception et traitement des déclarations de soupçon et des demandes de gel des avoirs pour infraction de terrorisme en application des résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies
  - Accès aux informations et droit de communication
• Obligations des entités financières
  - Obligations concernant la déclaration de soupçon
  - Obligations en matière de vigilance
  - Obligations de veille interne

M. Afi Abdelhamid - Conseiller - UTRF (UNITE DE TRAITEMENT DE RENSEIGNEMENT FINANCIER)

11.15-11.45 Pause Café

11.45

Les dispositions juridiques et procédurales pour la lutte contre le blanchiment d´argent dans la législation marocaine

M. Benmallouk Abdellatif - Traitement des Affaires Economiques et Financieres - BRIGADE NATIONALE DE LA POLICE JUDICIARE

12.30

Politique de Connaissance du Client (KYC): Contrôle systématique et filtrage automatisé des clients afin de détecter tout risque financier, à la réputation, ou de conformité à la législation

M. Michel Nassif - Consultant - WORLD CHECK

13.15-14.30 Déjeuner

14.30

Comment établir un système rating et quels sont les profils de risques

• Comment identifiez-vous votre client?
• Définition / construction de «profils de risque»
  - Comment justifier un suspect?
  - Quand communiquer?

Expérience de la Caixa Succursale Maroc

Mme. Bennani Sofia - Responsable des Affaires Juridiques et Conformité - CAIXA MAROC

15.15

Comment identifier l´obligation de la mise en place des programmes internes de contrôles et problématiques de sécurisation des opérations financières

• Les règles de pratiques professionnelles et déontologiques retenus par le CDVM en matière de blanchiment de capitaux
• Présentation de la Circulaire du CDVM relative au devoir de vigilance et de veille interne

Mme. Yousfi Charif Nadia - Chef du Service Juridique - CDVM - CONSEIL DE LA DEONTOLOGIE DES VALEURS MOBILIERES

16.00-16.30 Pause Café

16.30

Comment identifier les risques de blanchiment dans le domaine des Assurances

• Quels sont les devoirs de vigilance et information des entreprises d´assurances
• Comment identifier les clients et les opérations de soupçon

M. Moactaçim Khalid - Secrétaire Générale - AXA ASSURANCE

17.15

Quel est le rôle de la douane en matière de blanchiment de capitaux

• Quelles sont les obligations pour le secteur douanier
• L´articulation des contrôles: qui contrôle quoi?
• Sanctions encourues

M. Hajar Fathallah - Directeur de la Prévention et du Contentieux de la Douane - DIRECTION DE LA DOUANE ET DES IMPOTS INDIRECTS

18.00 Fermeture de la session